反洗钱基础知识4

反洗钱基础知识4
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1、我国反洗钱行政主管部门的主要职责是什么?

答:中国人民银行作为我国的反洗钱行政主管部门,其主要职责是组织、协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务情况,并在职责范围内调查可疑交易活动,开展反洗钱国际合作等。

2、洗钱有哪些危害?

答:洗钱使不法分子达到占有、使用非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动;洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,导致社会不公平;洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定;洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争;洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础;洗钱活动与恐怖组织相结合,还会危害社会稳定、国家安全,并对人民的生命财产形成巨大威胁。

3、中国证监会及行业自律组织在反洗钱工作中的职责是什么?

答:中国证券监督管理委员会配合中国人民银行对证券期货经营机构实施反洗钱监管。中国证券业协会、中国期货业协会在中国证监会指导下,分别对证券、期货经营机构进行反洗钱自律管理。

4、目前证券期货经营机构主要采取哪些反洗钱措施?是否会额外延长客户办理业务的时间?

答:目前,证券期货经营机构主要采取客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施,包括事前预防、事后监测及调查等。事前预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息,与现行的金融业务要求基本吻合;事后监测及调查发生在完成业务之后,不会额外增加客户办理业务的时间。