刑法对洗钱罪做重大修改

2020年12月26日，第十三届全国人大常委会第二十四次会议表决通过《中华人民共和国刑法修正案(十一）》，自2021年3月1日起施行。《中华人民共和国刑法修正案（十一）》对洗钱罪做出重大修改。

(一)将实施一些严重犯罪后的“自洗钱”明确为洗钱犯罪

从原“洗钱罪”的定义和司法实践案例看，“洗钱罪”的主体只能是提供资金账户或通过其他不同的方式协助上游犯罪主体掩饰、隐瞒资金来源和性质的帮凶,而且是在实施上游犯罪后才约定协助的帮凶。如果犯罪分子实施上游犯罪后自己“洗钱”，“洗钱”行为作为上游犯罪行为的自然延伸，被上游犯罪行为“吸收”，不具备独立的犯罪构成。大量“自洗钱”行为无法以独立“洗钱罪”名义定罪，是造成“洗钱罪”定罪数量低的主要原因。

2018年金融行动特别工作组(FATF)对我国反洗钱和反恐怖融资进行了互评估,将我国刑法理论与实践中“自洗钱”行为不构成“洗钱罪”作为问题提出，按照FATF的要求,必须在3年内整改。此次修正将原文中“明知”去掉,将实施一些严重犯罪后的“自洗钱”明确为洗钱犯罪。

（二）增加“地下钱庄”作为通过“支付”结算方式洗钱

增加地下钱庄作为洗钱行为方式。《中华人民共和国刑法修正案(十一）》修改说明中，增加了“地下钱庄”作为通过“支付”结算方式洗钱，旨在为有关部门有效预防、惩治洗钱违法犯罪以及境外追逃追赃提供充足的法律保障。地下钱庄是社会上对从事非法地下金融组织的俗称，违法犯罪分子以非法获利为目的，未经有关部门批准，擅自从事资金支付结算、买卖外汇、跨境汇款等业务的违法犯罪活动。地下钱庄作为游离于正轨金融体系的非法金融组织，隐蔽的运作方式和资金交易的快速、便捷特性,已经成为各类洗钱犯罪分子跨境转移贪污贿赂赃款、隐瞒犯罪所得、逃避金融监管和法律制裁的洗钱首选通道，有的甚至成为暴力恐怖组织进行恐怖融资的主要手段,助长贪污贿赂、走私、贩毒、黑社会组织、恐怖融资等洗钱上游犯罪，对社会的危害性极大，必须予以严惩。

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